газета «АгроНовости» от 01.12.2008г.

Вы читаете информацию из рубрики «Статьи» общероссийской еженедельной бизнес-газеты «АгроНовости». Мы обеспечиваем менеджеров, руководителей, творческих профессионалов, педагогов, студентов качественной информацией для решения задач и реализации мечт!

Статьи

купить АгроНовости c новыми новостями агрорынка.

Кризис

В последние недели в Редакцию часто обращаются читатели, делясь своими переживаниями в связи с невозможностью продать выращенное зерно. Также они высказывали пожелания: «Побольше публикуйте информации о кризисе!». Выполняя их просьбу, мы, следуя научным канонам, сначала провели своего рода исторические исследования экономического кризиса.

Кризис

Слово Кризис в переводе с греческого (krisis) означает поворотный пункт. Известный русский языковед Д.Н.Ушаков в толковом словаре, изданном в 1935 году, толковал кризис, как периодически наступающее в капиталистической экономике явление перепроизводства товаров, ведущее затем к разорению.

Современный экономический словарь под редакцией Б.А.Райзберга разделяет понятие экономического кризиса и финансового (такие же определения даны и в других словарях):

Экономический кризис — резкое ухудшение экономического состояния, проявляющееся в значительном спаде производства.

Финансовый кризис — глубокое расстройство финансовой системы, сопровождающейся инфляцией, неплатежами, неустойчивостью валютных курсов, курсов ценных бумаг.

Мы обратились к истории кризисов. И оказалось, экономические и финансовые кризисы совсем не новы и совсем даже не редкость. Первый в истории международный финансовый кризис относится к 1825 году и на протяжении почти 2-х веков в Евразии и Америке экономические кризисы случались около 20 раз.

Вернемся к истории 1-го экономического кризиса. В начале 1820 годов Великобритания активно финансировала разработки золотых и серебряных рудников независимых к тому моменту стран Латинской Америки. Растущий торговый дисбаланс, а также бурный рост высокотехнологических компаний привели к исчерпанию золотых резервов Банка Англии, что вынудило Банк летом 1825 года увеличить учетную ставку. В октябре 1925 года на Лондонской фондовой бирже начался обвал (не путать со снижением), переросший в крах, что спровоцировало в декабре 1825 года банковскую панику. Странам Латинской Америки кредиты не были пролонгированы, что привело к сокращению инвестиций, снижению доходов бюджетов и дефолтам по государственным долгам. Странам Латинской Америки понадобилось более 3-х десятилетий, чтобы реструктуризировать свои долги и возобновить приток иностранного капитала.

Как уже упоминалось, с тех пор кризисов было много, и только до второй мировой войны экономические потрясения были отмечены еще в: 1837-38, 1847, 1857, 1866, 1873, 1890-93, 1907-1908, 1914, 1920-21, 1929-33. И сценарий развития «поворотных пунктов» начинался, как правило, с обвалов на фондовых рынках. Поначалу среди обычного населения, не занимавшегося спекуляциями (купля-продажа акций, других ценных бумаг, валюты с целью получения прибыли) на фондовых рынках, при его обвале преобладало настроение, что алчность спекулянтов наказана. Однако затем, по цепочке неплатежей, кризис захватывал абсолютно всю экономику.

Обучающиеся экономике в постсоветское время, помнят экономический кризис США 1929-33 годов, именуемый  чаще великой депрессией. До его начала экономика США находилась на подъеме. Появились новые виды товаров — автомобили, радио, самолеты. В 1929 году автомобильная промышленность выпустила около 5,4 млн. автомобилей, общее число машин в эксплуатации составляло около 26,5 млн. Механизация и конвейерное производство позволило стремительно повышать производительность труда и снижать издержки производства. К 1928 году потребительский спрос начал снижаться — стали проявляться признаки перепроизводства.

24 октября 1929 года на Нью-Йорской фондовой бирже произошел так называемый «черный четверг», затем «черный понедельник, вторник». Экономический спад резко пошел по нарастающей. Американцы в то время исповедовали доктрину невмешательства государства в дела рынка и поначалу считали, что все придет в порядок само собой примерно через пару месяцев, но за время кризиса в стране (в разных источниках приводятся несколько разные данные):

закрылось более 5 тыс. банков,

промышленное производство сократилось в 2 раза,

производство автомобилей сократилось в 5 раз,

выросла дефляция и упали цены на недвижимость,

урожай основных зерновых культур (пшеницы и кукурузы) снизился в 1,5-2 раза,

разорилось 14,3% фермеров.

Выходить из кризиса американцам пришлось путем государственного вмешательства во все сферы экономической жизни, в том числе регулируя экономические отношения между предпринимателями и восстановления покупательной способности населения.

В 1930 году кризисные явления распространились на Европейские страны. Зависимое положение неокрепшей экономики Германии сказалось на глубине ее кризиса. Считается, что это спровоцировало приход к власти фашистов.

С того времени мир пережил еще, как минимум 5 кризисов: кризис 1973 года

Его именуют как 1-ый энергетический кризис или «нефтяное эмбарго». 16 октября 1973 года цена барреля нефти поднялась на 67% — с $3 до $5. В этот день шесть арабских стран-экспортеров объявили о решении впредь устанавливать цены на нефть самостоятельно или в рамках ОПЕК, но без консультации с добывающими компаниями. Кроме того, экспортеры Персидского залива установили запрет на продажу нефти в США и Западную Европу из-за военной помощи США Израилю в очередной арабо-израильской войне. В результате к декабрю 1973 года цена барреля нефти выросла до $12.

Скачок нефтяных цен незамедлительно спровоцировал общемировой экономический кризис, сказавшийся, прежде всего, на энергозатратных отраслях всех государств, покупателей нефти.

В результате промышленное производство сократилось в:

ФРГ                    — на 22%,

Японии               — на 20%,

Италии                — на 14%,

США                    — на 13%,

Франции              — на 13%,

Великобритании    — на 10%.

Автомобили, особенно американского производства, уменьшились в длину и в ширину, стали соответственно экономичнее в потреблении топлива.

Норвегия и Британия начали активную эксплуатацию разведанных еще до кризиса запасов нефти, обеспечив своим странам энергетическую независимость.

В Дании и Голландии опережающими темпами росло потребление природного газа, добываемого на прибрежном шельфе этих стран, а в производстве электричества росла доля ветроэнергетических мощностей.

Франция принялась наращивать усилия по дальнейшему развитию ядерной электроэнергетики, доведя почти до 80% ее долю в энергобалансе страны, и практически отказалась от использования мазута в производстве электричества.

СССР, до этого поставлявший нефть только в страны СЭВ (Совет экономической взаимопомощи, в который входили социалистические государства), начал эксплуатировать вновь открытые крупнейшие месторождения Западной Сибири, и в Европу были проложены новые трубопроводы. Нефть в результате превратилась главным источником валютных поступлений.

Кризис 1987 года

К середине 80-х годов страны, входящие в ОПЕК резко увеличили нефтедобычу, не желая мириться с «аутсайдерами», также наращивающим ю добычу нефти.

В результате в 1986 году произошли перенасыщение рынка нефтью и серьезный провал цен на нее. За несколько месяцев цены на нефть снизились в 4 раза до $10 за баррель.

Под давлением таких цен многие производители нефти вынуждены были покинуть рынок, в том числе и СССР. В это время в стране начались перестроечные реформы и через 3 года СССР не стало.

Считается, что кризис начался 19 октября («черный понедельник») 1987 года. Американский фондовый индекс Dow Jones Industrial обвалился на 22,6%. Вслед за американским рынком провалились рынки Австралии, Канады, Гонконга.

Менее чем за 2 года индексы вернулись к докризисным уровням. И, что еще важнее, корпорации сохранили свои прибыли практически на прежних уровнях.

Власти США тогда помогали своему рынку деньгами и до национализации дело не дошло.

Федеральная Резервная Система США для стабилизации обстановки на рынках:

- стала накачивать банковскую систему резервами с целью предотвращения кризиса ликвидности,

- выступила с заявлением о готовности пролонгировать и расширить займы для ведущих кредитных организаций,

- настоятельно рекомендовала главным коммерческим банкам не отзывать займы,

- убедила биржу Нью-Йорка оставаться открытой для предотвращения дальнейшей паники,

- решила не закрывать филиал Continеntal Illinois Bank - самого крупного кредитора чикагских финансовых домов в области торговли фьючерсами и опционами.

Предпринятые срочные меры позволили стабилизировать рынок.

Кризис 1994-1995

Его называют мексиканским. В конце 1980-х годов мексиканское правительство проводило политику привлечения инвестиций в страну. Была создана фондовая биржа, на которой продавались ценные бумаги большинства мексиканских госкомпаний. В 1989-1994 гг. в Мексику хлынул поток иностранного капитала. В 1995 году из Мексики «ушли» 10 млрд. долларов. США оказали финансовую помощь, получив значительный контроль над экономикой Мексики, других последствий удалось избежать.

Кризис 1997-1998

Его называют азиатским. Он стал следствием ухода иностранных инвесторов из стран Юго-Восточной Азии: Таиланда, Малайзии, Индонезии, Филиппин. Курсы валют этих стран снизились на 30-40%.

К 17 августа 1998 года кризис дошел и до России, где бюджетный дефицит страны восполнялся за счет государственных краткосрочных облигаций. Как только западные инвесторы начали уходить с рынка государственных краткосрочных облигаций, огромный госдолг и низкие цены на сырье привели к дефолту. Для ликвидации последствий кризиса России пришлось просить денег у Международного валютного фонда.

Кризис 2001

Это кризис интернет-компаний. Последние 5 лет XX века в США наблюдался бум интернет-компаний, которые активно размещали свои акции на фондовом рынке. Инвесторы были уверены в доходности любых «технологичных проектов», но после изменения интересов инвесторов, в марте 2000 года за год разорились 367 интернет-фирм.

Кризис 2008

По мнению аналитиков он обусловлен следующими факторами:

перегревом сырьевых рынков (в том числе, на углеводородное сырьё),

перегревом фондового рынка,

перегревом кредитного рынка и явившийся их следствием ипотечный кризис,

структурные перекосы экономического развития, связанные с глобализацией.

Его начало связывают с кризисом ипотечного кредитования в США. Американские банки выдавали ипотечные кредиты, что называется направо и налево, в том числе и тем, кто при ухудшении экономической ситуации не в состоянии оказался регулярно выплачивать проценты по кредитам. В итоге жилье чуть ли не в массовом порядке стало переходить в собственность банков, а достаточного количества покупателей не находилось, цены на жилье снизились на 20%. В результате — банкротство банков.

14 октября 2008 года правительство США объявило «план спасения», предусматривающий частичную национализацию части банков.

Американская экономика — самая большая в мире, ценные бумаги США традиционно выступают в качестве финансового гаранта для других стран, которые с их помощью защищаются от различного рода рисков. Поэтому неудивительно, что кризис ипотечного кредитования в США отозвался финансовой «болью» всему миру.

Высокие цены на нефть способствовали сокращению спроса на автомобили, к примеру, в августе 2008 года в:

США         — на 26 %,

Европе       — на 16 %,

Японии       — на 5,3 %.

Это, в свою очередь привело к сокращению производства автомобилей, их комплектующих.

10 октября собравшиеся на совещание в Вашингтоне министры финансов и главы центральных банков стран Клуба семи (представлявший Россию А. Кудрин был приглашён на рабочий ужин «восьмёрки») утвердили антикризисный план.

Принятый план предусматривает «использовать любые имеющиеся средства, чтобы поддерживать системно важные финансовые институты, не допуская их краха».

14 ноября 2008 года лидеры стран Группы двадцати (G20) собрались на антикризисный саммит. По итогам рабочего заседания участники саммита приняли декларацию, содержащую, в частности, общие принципы реформирования финансовых рынков, реорганизации международных финансовых институтов.

Как видите, кризисы были, есть и, очевидно, будут еще. Как пережить теперешний кризис с наименьшими потерями? На этот вопрос, мнений будет столько, сколько людей, в том числе: «Не знаю!». Если эта статья вам, уважаемые читатели, хотя бы в чем-то поможет пережить это непростое время, мы будем очень рады!!!


Елена Вишневская

Купить номер АгроНовостей.
Купить подписку на АгроНовости в электронном виде.
Купить подписку на АгроНовости в печатном виде.

Уверены, информация АгроНовостей поможет вам принимать более эффективные решения в производстве, продажах, закупках!

Опубликовать в АгроНовостях строчное объявление.
Опубликовать в АгроНовостях макетное объявление.
Разместить на agroexchange.ru объявление в секцию.
Разместить на agroexchange.ru баннер в разделе.
Разместить на agro-bursa.ru баннер в рубрике.
Зарегистрироваться и купить адмиссию к agro-bursa.ru.